快速生成产品配置方案。平台将通过东方赢家APP、企业、小程序等渠道为客户提供7*24小时陪伴服务。

　　不少业内人士研判，未来分支机构数字化转型将从“渠道迁移”向“智能决策”升级，AI将深度参与客户服务、投资决策、风险控制等全流程。从采访情况来看，多家券商在这方面已取得积极进展。

　　在客户服务方面，智能客服系统已成为券商分支机构的标配。通过自然语言处理、机器学习等技术，智能客服能够快速理解客户问题，并提供准确、及时的解答。部分券商还在此基础上，引入情感分析技术，根据客户的语言情绪判断客户需求，提供更加个性化的服务。例如，当客户在咨询中表现出焦虑情绪时，智能客服会自动转接人工客服，由专业人员为客户提供更贴心的服务。

　　比如2018年国元证券建设的智能客服系统，利用人工智能技术快速、自动处理低技术含量的重复提问，有效节约了客服人力、提高了客户提问的响应速度。到了2025年，公司又正在构建一个支持智能化扩展的新一代信创智能客服系统，新增智能IVR、静默坐席、质培一体化、预测式外呼等特定业务功能模块，并引入大模型技术能力，拓展智能客服助手、智能质检、智能陪练及智能知识库等创新应用场景，预计今年年底至明年年中，逐步实现具体智能化场景的功能落地。

　　在客户服务方面，长江证券主要以长江龙客户服务体系为主进行深耕。在长江龙客户服务体系针对客户进行了分级分层，利用AI+HI两方面的能力对不同层级、不同类型的客户提供服务。原则就是基础的、流程化的服务由AI执行，个性化的服务由HI执行。

　　具体而言，主要利用AI的方式为存量客户提供标准化的服务内容、服务终端及服务方式。例如通过企业、公司交易APP长江e号为存量客户推送标准化的行业资讯、营销活动等内容，并根据客户行为形成营销线索由分支机构员工进行下一步的人工服务。同时为员工匹配AI智能问答工具，提升员工的专业性和服务效率。

　　在投资决策领域，AI技术的应用也日益广泛。智能投研平台通过对海量数据的分析和挖掘，为投资顾问提供市场趋势预测、行业研究报告、个股推荐等智能化服务，辅助投资顾问做出更科学的投资决策。同时，部分券商还利用AI算法为客户生成个性化的投资组合方案，根据客户的风险偏好、投资目标等因素，动态调整资产配置比例，提高投资组合的收益风险比。

　　东方证券方面，客户服务场景应用方面，东方证券公司加快前沿人工智能技术对业务的赋能，聚焦智能风控、智能投研、智能投顾、智能营运等金融领域的典型应用场景，以场景智能体为核心载体，通过构建灵活可扩展的交互式技术框架，推动人工智能在多维度业务场景中的规模化落地与数据价值释放。

　　在风险控制方面，AI技术同样发挥着重要作用。通过建立风险预警模型，利用机器学习算法对市场数据、客户交易数据进行实时监测和分析，及时发现潜在的风险隐患。例如，当系统监测到某客户的交易行为出现异常波动，且与历史交易模式不符时，会自动发出风险预警，提醒分支机构的风控人员进行进一步核实和处理。

　　对于业务规模较大、市场活跃度高的分支机构，会加大信息技术投入，以支持其业务的快速发展和创新。例如，在一些经济发达地区的分支机构，券商会优先投入资金建设高性能的交易系统、智能化的客户服务平台，以满足客户对高效、便捷服务的需求。而对于业务规模较小、处于培育期的分支机构，则会在保障基本业务需求的前提下，适度控制投入规模，注重投入的效益产出。

　　同时，券商也越来越注重信息技术投入的长期效益。不再仅仅关注短期的成本节约，而是从提升业务竞争力、拓展市场份额、增强客户黏性等长期价值创造的角度来评估投入的合理性。例如，通过投入资金建设数字化营销平台，虽然短期内可能无法直接带来显著的经济效益，但从长期来看，能够有效提升分支机构的营销效率和客户转化率，为业务的持续发展奠定基础。

　　为了降低信息技术投入成本，券商采取了多种成本控制方法。一方面，在硬件设备采购方面，通过集中采购、与供应商建立长期合作关系等方式，争取更优惠的采购价格。同时，合理规划硬件设备的更新换代周期，避免过度投资和资源浪费。

　　另一方面，在软件研发和运维方面，积极推进自主研发和开源技术的应用。通过自主研发部分关键业务系统，不仅可以降低软件采购成本，还能更好地满足分支机构的个性化业务需求。此外，广泛采用开源技术框架和工具，减少对商业软件的依赖，降低软件授权费用。

　　此外，一些券商还通过优化运维管理流程、引入自动化运维工具等方式，提高运维效率，降低运维成本。例如，某券商利用自动化运维工具实现了对分支机构网络设备、服务器等硬件设施的远程监控和自动化巡检，大大减少了人工运维工作量，降低了运维成本。

　　东方证券介绍道，为确保科技投入与业务规模相匹配，公司参照Gartner提出的“RGT模型”，综合衡量各类投入水平、优化科技资源配置，有效提升资源利用率。此外通过精心设计网点轻型化改造方案，公司优化了网点信息系统架构，引入SDWAN等新型网络管理技术，已落实网点轻型化改造131家。同时，公司积极利用东方智连沙箱、天守、桌面管理工具等新技术，提高员工互联网电脑安全防护基线。